中国人民银行：华夏银行因未按规定履行客户身份识别义务、未报送大额及可疑交易报告被罚120万元 四名责任人同步领罚

中国人民银行10月16日披露行政处罚信息：华夏银行股份有限公司因多项违法违规行为被罚款120万元，四名相关责任人同步受到处罚。 据“银罚决字〔2026〕63号”行政处罚决定书，华夏银行存在两项违法违规行为： 1. 未按规定履行客户身份识别义务； 2. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 中国人民银行依据相关法规对华夏银行罚款120万元，作出处罚决定日期为2026年6月3日，公示期限三年。 根据同步公示的“银罚决字〔2026〕64号-67号”四份处罚决定书，相关责任人处罚情况：李某（个人业务部）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款2万元；张某辉（法律合规部）、许某棋（零售信贷部）、胥某国（普惠金融部）对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，各被罚款1万至2万元。 机构与个人合计罚没金额127万元。 反洗钱和客户身份识别是金融机构法定义务，也是预防洗钱、恐怖融资犯罪的重要防线。银行机构应切实履行客户身份识别、大额和可疑交易报告义务，维护金融秩序和人民群众财产安全。 信息来源：中国人民银行（中国经济网）