上海华瑞银行因未按规定开展客户尽职调查、瞒报可疑交易被罚53.8万元 责任人同步被罚

2026年9月4日，中国人民银行上海市分行发布的行政处罚决定信息公示表显示，因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易，上海华瑞银行股份有限公司被罚53.8万元；该行公司与金融市场业务总部责任人李某元，对未按照规定报告可疑交易的违法行为负有直接责任，被罚2.52万元。 客户尽职调查与可疑交易报告是反洗钱制度的核心环节，瞒报可疑交易可能为洗钱等违法犯罪活动提供通道，历来是人民银行反洗钱监管的重点处罚事由。值得注意的是，2025年上海华瑞银行已累计收到三张监管罚单，罚没金额合计高达779.76万元，其中2025年2月曾被国家金融监督管理总局上海监管局罚没680.12万元。该行是首批试点的5家民营银行之一，2025年总资产规模达631.05亿元。 信息来源：中国人民银行上海市分行