浙商银行上海分行保理融资授信管理重大漏洞加员工行为管理严重缺位被罚100万元

【浙商银行上海分行保理融资授信管理重大漏洞+员工行为管理严重缺位被罚100万元】 国家金融监督管理总局上海监管局集中公布沪金罚决字〔2026〕96号至101号六份行政处罚决定书。浙商银行上海分行成为本次处罚金额最高的机构，被罚100万元。 违规事实：一是保理融资业务授信管理存在重大漏洞——保理业务依托真实贸易背景开展应收账款融资，若授信管控失效极易出现虚假贸易、重复质押、超额放款等风险；二是员工行为管理严重缺位——银行从业人员资金往来、从业行为、轮岗休假、廉洁排查均有严格监管要求，员工内控失守极易滋生利益输送、内外勾结等违法违规行为。两项核心风控双双失守，充分暴露该分行内控体系流于形式。 同时，华瑞保险销售上海分公司、上海智莺保险代理有限公司因利用业务便利为其他机构或个人牟取不正当利益，分别被罚30万元及相关责任人处罚。 来源：国家金融监督管理总局上海监管局 2026-08-01