平安银行上海分行被罚200万元：员工行为管理存在重大漏洞，责任人被禁业十年

【平安银行上海分行被罚200万元：员工行为管理存在重大漏洞，责任人被禁业十年】 7月22日，国家金融监督管理总局上海监管局公示行政处罚决定书，平安银行股份有限公司上海分行因两项核心经营违规被合计处以200万元罚款，同时对涉事直接业务人员开出十年银行业禁业罚单。 违法违规事实： 一、员工行为管理存在重大漏洞。未建立常态化员工从业行为排查、轮岗、异常交易监控机制，对零售信贷条线从业人员职业操守、业务操作缺乏有效约束。 二、个人信贷全流程管控失效。在个人贷款受理、资质审核、贷中资金管控、贷后跟踪全流程存在大量不合规操作，极易滋生虚假贷、资金挪用、信贷欺诈等金融风险。 处罚结果：对平安银行上海分行处以200万元罚款；对时任零售信贷部个贷业务九部经理助理陆文啸处以禁止从事银行业工作十年的处罚。十年禁业意味着该人员未来十年无法在国内任何银行、消费金融、信托等持牌金融机构任职。 来源：国家金融监督管理总局上海监管局 / 重庆晨报 2026-07-27