【银行违规】上海银行多项业务违规被罚316万元，票据审查不严成重灾区

【舆情来源】中国基金报 / 经济参考报 / 国家金融监督管理总局上海监管局 2026年8月3日，国家金融监督管理总局上海监管局公布行政处罚公告，上海银行股份有限公司因多项违规行为被处以警告及罚款316万元。 经查，上海银行存在以下违法违规问题：一是银行承兑汇票业务背景审查不严；二是贷款管理严重违反审慎经营规则；三是部分业务手续费收入会计核算不规范；四是未开立独立的代理保险业务佣金收取账户。 同时，4名责任人被追责：时任财富管理与私人银行部代销业务部高级经理助理罗仕蕾、信用卡中心市场企划部高级经理姜徴巍各被警告并罚款1万元；时任市北分行公司业务部授信部业务经理吴建平、嘉定支行公司业务二部经理陈燕君各被警告并罚款5万元。上述责任人合计被罚12万元。 这是上海银行年内第二笔超过300万元的大额处罚。今年2月，该行因以贷收费、隐匿不良贷款、提供虚假文件资料等多项违规被罚450万元。2025年8月，该行因违反账户管理、清算管理等8项违规被央行罚款2874.8万元。